Persoonlijk Financieel Plan

Financieel inzicht vertaalt naar een Persoonlijk financieel plan

Wanneer u onze deskundigheid inschakelt, verzorgen wij financieel inzicht voor u door het opstellen van een Persoonlijk financieel plan. Dit advies en de rapportage kunt u achteraf op uw gemak online bekijken.

Financiële Planningssoftware

Bij het berekenen en visueel zichtbaar maken van uw financiële situatie nu (foto) en voor de doorkijk naar de toekomst (film), maak ik gebruik van de financiële planningstool Private Wealth Navigator (PWN). Deze software biedt volop mogelijkheden voor het in kaart brengen van uw inkomen en (ondernemings-) vermogen. De grafieken zijn praktisch en goed leesbaar voor u. Deze software maakt het snel doorrekenen van verschillende scenario’s mogelijk en is daardoor erg interactief. Verder is de gebruikte fiscaliteit altijd actueel.

De uitkomsten laten u in één oogopslag zien of u in alle fases van uw leven voldoende geld hebt om de dingen te doen die wilt of moet doen. Duidelijke grafieken en heldere overzichten laten u zien wat u kunt besteden nu en in de toekomst.

Uw persoonlijk financieel inzicht geeft u altijd een duidelijk en begrijpelijk beeld van uw financiële zaken. Dat is de basis voor het nemen van de juiste beslissingen voor uw financiële toekomst. U weet precies waar u staat, zodat u kunt bepalen welke keuzes u kunt maken.

Stel uw financiële beslissingen niet langer uit

Iedereen heeft de neiging beslissingen die te maken hebben met geld en de toekomst, voor zich uit te schuiven. “Wie dan leeft, wie dan zorgt is” een bekend gezegde maar rustig slapen doe je er niet op. Vaak omdat het ze aan een goed financieel inzicht ontbreekt. Wanneer het persoonlijk financieel planklaar is, heeft u dat inzicht wèl en kunt u weloverwogen besluiten nemen over de volgende kwesties:

Stoppen met werken – kan dat en zo ja wat is de beste financiële oplossing?
Pensioen – hoe kunt u uw gewenste levensstandaard voort zetten?
Hypotheek – aflossen of niet en wat zijn de financiële gevolgen?
Schenking – wat zijn de financiële gevolgen als u vermogen schenkt?
Scheiding – wat zijn de financiële gevolgen en welke aandachtspunten zijn er?
Overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, echtscheiding – zijn de inkomensrisico’s voldoende afgeschermd?
Bucket-list – zijn uw persoonlijke wensen en doelstellingen te realiseren?
Verzekeringen – bent u voldoende verzekerd, onder- of over verzekerd?
Spaargeld en beleggingen – zijn die toereikend om bepaalde risico’s op te vangen of afdoende om wensen te laten uitkomen?
Geld over – sparen of beleggen en welke beleggingsmogelijkheden passen het beste bij uw situatie en doelen?
Belastingdienst – benut ik alle fiscale mogelijkheden en toeslagen?
Financiering – heeft u de juiste financiering gekozen en kan het ook anders, wellicht goedkoper?
Trouwen/samenwonen – geregistreerd partnerschap of trouwen en wel of geen huwelijkse voorwaarden?